ESPAÑA
La Audiencia Nacional archiva la investigación contra Caixabank, Ibercaja, ING y Bandemia por presunto blanqueo
Fachada de sala de vistas de la Audiencia Nacional, a 11 de abril de 2023, en Madrid (España). La Audiencia Nacional juzga a los etarras Mikel Barrios e Iñigo Gulina Tirapu como presuntos encargados del aparato de falsificación de la banda, una responsabi
Publicado 21 Apr 2023 11:58
El magistrado, que tuvo que reabrir el asunto en 2022 por orden de la Sala, no ve indicios de perpetración de delito
La Audiencia Nacional ha acordado el archivo provisional de la causa que se seguía contra Caixabank, ING Bank, Ibercaja y Bandemia Banca Privada por presunto blanqueo de capitales al no resultar debidamente justificada la perpetración de ningún delito.
En un auto del magistrado Santiago Pedraz, al que ha tenido acceso , se indica que, concluido el plazo de instrucción de la causa, y después de que las defensas de ING y Bandemia solicitaran el sobreimiento libre, se debe acordar porque de las declaraciones prestadas, de la documentación aportada y de los informes realizados no se deriva la existencia de indicios de la participación de las entidades en los hechos denunciados.
El magistrado señala que en este ‘caso Bandemia’ la actuación de los gestores de las cuentas tituladas por esa banca privada en Ibercaja se adecuó «a las obligaciones de diligencia debida y de información, conocimiento y seguimiento de la actividad del cliente».
«Tampoco se ha puesto de manifiesto que ING Bank adoleciera de un defecto estructural en los mecanismos de prevención del delito de blanqueo de capitales exigibles a la persona jurídica, lo que constituye el fundamento de la responsabilidad del delito corporativo», añade.
Suma que en este caso no hay base para afirmar que el modelo de cumplimiento normativo implementado por ING «resultara insuficientemente eficaz para la prevención de un delito de blanqueo por imprudencia grave», y matiza que además no hay empleado de esa entidad que haya sido investigado por los hechos.
A todo esto, el magistrado añade que tampoco constan indicios contra Bandemia Banca Privada ya que solo hay un informe de la Oficina Nacional de Investigación del Fraude (ONIF) de 2018.
Esta causa tuvo que reabrirse en diciembre de 2022 después de que la Sala de lo Penal lo acordara estimando parcialmente un recurso de Fiscalía, que pedía que se prorrogase la instrucción durante al menos seis meses para tomar declaración a investigados y testigos y seguir ahondando en las pesquisas.
En el auto, la Sala reprochaba al juez Pedraz que no hubiera efectuado «un análisis de los indicios, o cuando menos de aquellos que pudieran apuntar hacia una supuestas conductas delictivas a fin de desvirtuarlos».
«O cuando menos de acreditar su insuficiencia a fin de la continuación de las actuaciones, máxime cuando al parecer existen diligencias de investigación que aún no han sido incorporadas a la causa, y que por tanto, no han sido objeto de análisis por parte del instructor, siendo así que por el contrario, el Ministerio Fiscal en su escrito de recurso aporta números indicios derivados del resultado de las diligencias de investigación hasta la fecha practicadas, que exigirían cuando menos un pronunciamiento específico al respecto», concluían los magistrados.
EL ORIGEN DE LA PIEZA
En julio de 2019, el entonces titular del Juzgado Central de Instrucción número 5, el magistrado José de la Mata, acordó la creación de esta pieza separada. Lo hacía, según explicó entonces, tras haber obtenido datos objetivos que apuntaban «al incumplimiento sistemático de la legislación vigente en materia de prevención de blanqueo de capitales por parte de Ibercaja, Caixabank e ING en las operativas bancarias desarrolladas en estas entidades por parte del Grupo Bandenia».
En su auto, el juez detallaba que «una de las principales actividades» de Bandenia era «actuar como banco pantalla para simular la prestación de un amplio espectro de servicios financieros, entre ellos realizar movimientos internacionales de divisas ocultando a los organismos fiscalizadores españoles y de otras jurisdicciones a los verdaderos titulares de los capitales desplazados».
«El principal mecanismo empleado por Bandenia para llevar a cabo los movimientos de divisas bajo la apariencia de actividades presuntamente lícitas, consistía en la apertura de cuentas omnibus en diversas entidades financieras españolas, junto con la emisión de garantías bancarias y la concesión de préstamos para justificar los movimientos de capital, que formalmente se atribuyen de modo único a alguna sociedad del grupo Bandenia», explicaba De la Mata.
Para ello, según el juez, en primer lugar se procedía a firmar un contrato de cuentas en participación con cada cliente, a través del cual Bandenia asignaba a cada uno de ellos una cuenta interna de su matriz o de alguna de las entidades asociadas a la misma.
«En segundo lugar, Bandenia contrataba la apertura de cuentas bancarias de abono en entidades financieras españolas, como Caixabank, Ibercaja e ING. La titularidad de estas cuentas la ostentaba fundamentalmente Bandenia Banca Privada PLC», añadía el magistrado.
En tercer lugar, según el relato judicial, Bandenia vinculaba internamente cada una de esas cuentas bancarias abiertas en las entidades financieras españolas a varias cuentas internas de su propia matriz, las cuales pertenecen a diferentes clientes y agrupándolas normalmente por divisas.
«La conclusión es que, de esta manera, a través de una única cuenta titulada en alguna de las entidades bancarias anteriormente descritas, Bandenia realizaba operaciones financieras en las que participaban diversas cuentas internas de Bandenia, que correspondían a clientes diferentes», explicaba el instructor.
Así, mediante estas operaciones, los fondos se enviaban a través de una transferencia electrónica a bancos o sociedades extraterritoriales (centros offshore), ubicados en lugares donde el secreto bancario y societario es suficientemente fuerte como para que se pierda la trazabilidad del dinero, bien sea en bancos en paraísos fiscales, o a través de fiducias o sociedades pantalla.
Comparte esta noticia en tu red social favorita
Lo más leído en nuestra selección
- ¿Qué le regalarías a alguien que no conoces? Ideas de regalos perfectos para desconocidos
- Dónde esconder las llaves de casa: estrategias seguras y efectivas
- El truco definitivo para eliminar manchas de aceite en vaqueros
- Disfraces de última hora para carnaval
- Disfraces de carnaval para familias o grupos pequeños
- Disfraces originales de Halloween para parejas
- De Casa a Hogar: 7 Cosas que no Pueden Faltar en tu Hogar
- Cómo preparar y conservar alimentos para el otoño
- Nothing Phone 2a: un nuevo icono en el mundo de los smartphones busca su lugar en la gama media
- Sorprende sin excederte: Regalos originales y asequibles para el Amigo Invisible por menos de 20€
Recomendaciones
- Convivencia y Respeto: Cómo las Prohibiciones en Casa Fomentan un Ambiente Saludable
- 9 regalos de San Valentín sin gastar dinero y quedar bien
- Las novedades de Mercadona que harán que quieras correr a la tienda
- Curiosidades Históricas de Los tres Mosqueteros de Alejandro Dumas
- Descubre los perfumes de imitación de Mercadona: clones de grandes marcas a precios sorprendentes
- Cursos de desarrollo personal: ¿cómo elegir el que más te conviene?
- Más Allá del Dolor: Cómo la Quiropraxia Puede Mejorar Tu Bienestar General
- Descubre los perfumes de imitación de Mercadona para hombres: clones de grandes marcas
- 10 razones por las que necesitas un wedding planner
- El Día de las Escritoras: Una Celebración del Legado Literario Femenino
Must Read
- ¿Qué le regalarías a alguien que no conoces? Ideas de regalos perfectos para desconocidos
- Dónde esconder las llaves de casa: estrategias seguras y efectivas
- Convivencia y Respeto: Cómo las Prohibiciones en Casa Fomentan un Ambiente Saludable
- El truco definitivo para eliminar manchas de aceite en vaqueros
- 9 regalos de San Valentín sin gastar dinero y quedar bien
- Las novedades de Mercadona que harán que quieras correr a la tienda
- Disfraces originales de Halloween para parejas
- Curiosidades Históricas de Los tres Mosqueteros de Alejandro Dumas
- 10 datos curiosos sobre la Constitución Española que no conocías
- Ideas originales de regalos para padres en el Día del padre 2024
ESPAÑA, EUROPA
- Feijóo promete «contundencia» ante el «gran fraude» de Sánchez: «¿Qué obtiene la democracia con su capitulación?»
- Sánchez asegura que España liderará el reconocimiento de Palestina con otros países que también darán el paso
- Maite Pagaza (Cs) calificia de «ejercicio de puro cinismo» el «perdón» de Otxandiano: «No condena porque no quiere»
- Abre sus puertas la muestra ‘Brihuega: 50 años de Conjunto Histórico’ con entrada gratis hasta el 15 de diciembre
- ‘Clavelitos’, ‘El Beso’ o ‘La morena de mi copla’ sonarán con la Tuna en las calles de Toledo el 19 y 20 de mayo
No se encontraron posts populares en el rango especificado.